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有一个认识的人,他做网贷中介,赚了1000多万了,违法吗

吴亮律师2025-10-16永嘉法律咨询

做网贷中介本身不一定违法,但要是在过程中有提供虚假信息、诱导借贷、暴力催收等行为,就可能违法。若他是靠正规介绍业务、促成借贷并收取合理费用赚的钱,一般不违法;若存在欺诈等非法手段,就可能涉嫌犯罪。要是怀疑他违法,可收集证据去反映情况;若自身因他的行为权益受损,可通过诉讼主张赔偿。
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你提到认识的人做网贷中介赚了1000多万是否违法,这需要结合其具体行为和资质综合判断。
若其未取得金融监管部门批准擅自从事网贷中介业务,可能涉嫌违法;若已取得合法资质且业务操作合规,则可能合法。

1. 如果该网贷中介未取得地方金融监管部门颁发的备案登记证明或其他金融业务许可资质,擅自开展网贷信息中介业务,根据相关规定,属于非法经营行为,情节严重的可能构成非法经营罪。
2. 若其在中介服务过程中,协助或促成借款人与出借人之间的借贷利率超过合同成立时一年期贷款市场报价利率(LPR)的四倍,那么对于超出部分的利息,相关约定不受法律保护,中介若从中收取高额费用,可能涉及违法。
3. 如果存在以欺骗、胁迫、诱导等手段促使他人借款,或者与网络借贷平台、出借人恶意串通,设置“砍头息”“套路贷”等陷阱,侵害借款人合法权益的情况,则属于违法行为,可能承担民事赔偿责任,甚至刑事责任。
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针对你所说的做网贷中介赚了1000多万是否违法的问题,我们结合相关法律依据来分析。
根据《中华人民共和国合同法》第五十二条规定,违反法律、行政法规的强制性规定的合同无效。若该网贷中介未取得相应金融业务资质,其从事网贷中介业务本身就违反了国家关于金融业务特许经营的强制性规定,那么其与借贷双方签订的中介合同可能因违法而无效。同时,若中介在业务中存在恶意串通损害第三人利益、以合法形式掩盖非法目的等情形,也符合合同无效的条件。此外,若其行为符合《中华人民共和国刑法》第二百二十五条关于非法经营罪的构成要件,即违反国家规定,未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品,扰乱市场秩序,情节严重的,将构成非法经营罪。结合其获利1000多万的情况,若属于违法经营所得,数额巨大,很可能已达到情节严重或特别严重的标准,需承担相应刑事责任。
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对于你认识的人做网贷中介赚了1000多万这一情况,以下是几点实用的行动建议。
1. 核实中介资质:首先要确认该网贷中介是否取得了地方金融监管部门的备案或相应金融业务许可。可以通过查询当地金融监管部门官网或向相关部门咨询,了解其是否具备合法经营的前提条件,这是判断其行为合法性的基础。
2. 审查业务模式:仔细了解其具体的中介业务操作模式,包括如何促成借贷、收取的费用标准、是否涉及协助高息放贷、是否存在“砍头息”“套路贷”等情况。若存在这些违法违规行为,其获利的合法性就存在严重问题。
3. 关注资金流向:了解其赚取的1000多万的具体来源,是合法的中介服务费,还是通过其他非法途径获取。如果资金来源与违法放贷、欺诈等行为相关,风险极大。
4. 建议咨询专业律师:由于网贷中介业务涉及金融监管、合同法、刑法等多个法律领域,情况复杂,建议让其本人或你陪同其尽快咨询专业律师,律师会根据具体情况进行全面分析评估,并给出专业的法律意见。
选择解决方案时,应重点考虑其行为的违法程度、获利的合法性以及可能面临的法律后果,优先采取能最大限度降低法律风险的措施。如果你需要进一步了解如何帮助他应对可能的法律问题,欢迎随时向我们咨询。
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你认识的人做网贷中介赚了1000多万,可能会面临以下法律风险点。
1. 非法经营罪风险:如果该网贷中介未取得金融监管部门的许可,擅自以营利为目的经常性地向社会不特定对象提供网贷中介服务,情节严重的,可能构成非法经营罪。例如,若其未办理任何备案手续,长期通过线上平台或线下渠道为大量陌生人提供网贷中介服务,从中收取高额服务费,获利达1000多万,就可能被认定为非法经营行为,面临刑事处罚,包括有期徒刑、拘役以及罚金等。
2. 诈骗罪共犯风险:如果该中介与网络借贷平台或出借人勾结,通过虚构事实、隐瞒真相的方法,如虚假宣传贷款条件、隐瞒实际利率、设置虚假的违约金条款等,诱导借款人借款,骗取借款人财物,那么可能构成诈骗罪的共犯。比如,中介明知平台提供的是“套路贷”,仍协助平台诱骗借款人签订借款合同,导致借款人背负巨额债务,此时中介就可能与平台一同构成诈骗罪,承担相应的刑事责任。
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